Ihr Weg zur Finanzkompetenz

Ein strukturiertes Lernprogramm, das Sie Schritt für Schritt zu fundiertem Finanzwissen führt. Praxisorientiert, verständlich und auf Ihre persönlichen Ziele ausgerichtet.

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Curriculum-Aufbau: Drei aufeinander aufbauende Stufen

Grundlagen schaffen

In den ersten vier Monaten entwickeln Sie ein solides Verständnis für Finanzplanung und persönliches Budgetmanagement. Hier geht es darum, Ihre aktuelle finanzielle Situation zu verstehen und realistische Ziele zu setzen.

Haushaltsplanung und Ausgabenkontrolle
Schuldenmanagement und Tilgungsstrategien
Notfallfonds aufbauen
Finanzielle Ziele definieren

Vermögensaufbau verstehen

Die mittleren fünf Monate konzentrieren sich auf verschiedene Anlageformen und deren Bewertung. Sie lernen, wie verschiedene Finanzprodukte funktionieren und welche zu Ihrer Risikotoleranz passen könnten.

Anlageformen und ihre Eigenschaften
Risiko und Diversifikation
Marktmechanismen verstehen
Kostenfallen erkennen

Langfristig planen

Die abschließenden drei Monate behandeln Altersvorsorge, Versicherungen und Steueroptimierung. Sie entwickeln eine persönliche Strategie für Ihre langfristigen finanziellen Ziele.

Altersvorsorge-Systeme in Deutschland
Versicherungsschutz bewerten
Steuerliche Aspekte berücksichtigen
Nachlass- und Erbschaftsplanung

Kompetenzentwicklung im Zeitverlauf

Finanzielle Selbsteinschätzung

Sie lernen, Ihre aktuelle finanzielle Lage objektiv zu bewerten und verstehen die Zusammenhänge zwischen Einnahmen, Ausgaben und Vermögensbildung.

Monate 1-2

Praktische Budgetführung

Mit bewährten Methoden und digitalen Tools erstellen Sie ein realistisches Budget und entwickeln Strategien zur Ausgabenkontrolle.

Monate 3-4

Anlagestrategien bewerten

Sie verstehen verschiedene Anlageprodukte, können Risiken einschätzen und entwickeln ein Gefühl für marktübliche Renditen und Kosten.

Monate 5-7

Vorsorgeplanung gestalten

Die verschiedenen Säulen der Altersvorsorge werden verständlich erklärt, sodass Sie informierte Entscheidungen für Ihre Zukunft treffen können.

Monate 8-10

Persönliche Finanzstrategie

Am Ende entwickeln Sie Ihren individuellen Finanzplan, der alle Lebensbereiche berücksichtigt und an Ihre persönlichen Umstände angepasst ist.

Monate 11-12

Lernfortschritt und Bewertungsmethoden

Praxisübungen

Monatliche Aufgaben zur Anwendung des Gelernten in Ihrem persönlichen Finanzalltag. Diese werden individuell besprochen und ausgewertet.
Fallstudien-Analysen

Realitätsnahe Finanzszenarien, die Sie eigenständig bearbeiten. Dadurch festigen Sie Ihr Wissen und entwickeln Problemlösungskompetenzen.
Portfolio-Entwicklung

Sie erstellen ein persönliches Finanzportfolio mit all Ihren Lernmaterialien, Notizen und entwickelten Strategien als bleibende Referenz.

Nächster Programmstart

Das nächste Lernprogramm beginnt im August 2025. Die Anmeldung erfolgt etwa sechs Monate im Voraus, um eine optimale Vorbereitung und Gruppenzusammensetzung zu gewährleisten.

Aktuell können Sie sich für eine Interessentenliste eintragen und erhalten rechtzeitig alle Informationen zu Anmeldefristen und -modalitäten.

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